Всем привет! Заинтересовался покупкой/продажей крипты, и всё это будет проходить через мою личную карту Тинькофф, понимаю что со временем оборотка будет расти вместе с шансом блокировки счёта. Какие варианты есть, чтоб это избежать?
п.с. Кроме варианта сделать карту на кого-нибудь из родственников
п.с. Кроме варианта сделать карту на кого-нибудь из родственников
8 комментариев
отсортированы поАлгоритм:
Качаешь проги для записи на ПК и телефон (ОБС и что то подобное для мобилы - запись экрана), перед сделкой включаешь запись и там и там, фиксируешь сделку, если через Тинькофф, то получаешь справку о операции на почту... Всё профит, если получишь блок, то у тебя есть видео совершённых сделок, так же не забывай о выписке с биржи (в какой то категории, там можно посмотреть все свои депозиты и выводы, включая торговлю на P2P).
Теперь различия для способов - торговля криптой и спекуляции на курсах (P2P). Если первое, то всё топ (если ты конечно не гуру трейда и не будешь выводить по 1-2 миллиона в день ) никто ничего не блокирует и не спрашивает, но если превысишь 600т.р. (вроде бы) чистой прибыли в год, то можно попасть на налоговую (если вдруг где засветишься или банк сольёт). Второй способ (P2P) Тинькофф будет тебя жёстко блокировать, иногда может пройти месяц/два перед этим, но проверки от СБ банка будут частыми, для этого выполняй описанный выше алгоритм и всё будет нормально.
Важное - Советую работать через биржу (ввод/вывод или через отдел P2P этой биржи),а не обменники (пример Бестчендж), так как учитывая ситуацию в стране СБ напрягаются, если идут странны переводы среди физлиц.
Насколько я понимаю, можно либо покупать, либо продавать только.
не объясните подробно как продавать через p2p крипту для вывода на карту в $?
В $ затруднительно, но ничего невозможного нет. Продаёте крипту за USDT, потом идёте во вкладку P2P, жмёте продать USDT за USD (нужно выбрать в валютах), после выбираете способы оплаты (банк/карта/ и т.д. Есть международные переводы... которые сейчас не работают в РФ, но есть куча других банков, систем типа Адвкеш и т.п.). Я в основном переводил всё в рубли, так как с ними меньше проблем (если налоговая требует отчет по картам) и ничего не мешает после вывода купить валюту/электронику/внести плату по кредиту/ипотеке/купить недвижку... кроме цены покупок и ваших возможностей. Так что советую поэкспериментировать с этой возможностью, но учитывайте, что там так или иначе будет ряд комиссий при депозите/выводе (если на прямую с биржи) и потенциальные разборки с налоговой, если они решат вас проверить (госслужащий, родственник госслужащего, просто камеральная проверка, запрос от банковской СБ) при P2P. Ничего страшного нету, но всё требует времени и определённых знаний.