Альфа заблокировал карту ссылаясь на 115 ФЗ
Подробнее о скидке
И тут не важно Альфа банк либо другой, все банки соблюдают 115 ФЗ, по этому закону и отлетают лицензии банков, если ты подозрительный клиент им проще тебя скинуть от себя, поверь никаких обид банки не держат, особенно физ лицо им вообще до лампочки.
2
2
проблемы нет. вот если б предоставил доки и неразблокировали, то вот проблема. я отпраалял доки онлайн в Тбанк, и разблочили. так что рано кипишишь. предоставь доки. если у тебя все легально, то зачем переживаешь? или у тебя не всё чисто?
Сумма небольшая, поэтому не думали о компенсации. Проблемы предоставить пояснение нет, просто с таким столкнулись впервые и требование отчёта по ЗП показалось странным в целом, если банк уполномочен следить за легальностью, то мог бы и иметь такой инструмент как межведомственный запрос в ту же ФНС или зарплатный банк и оперативно развеивать все свои подозрения, а не гонять людей за справками.
Да да, конечно. Если бы у вас было всё чисто, то прям у банка бы и узнали, какой пакет документов им нужен, а не прощупывали здесь почву, что будет им достаточно предоставить.
3
![[Краснодар] Однушка 36.4 м² в новостройке, бизнес-класс, white box, Парк Победы 3, DOGMA](https://cdnyc3.pepper.ru/attachments/photos/3332229/large/pepper-gif-1793097441763.gif?1793097448)
OgoVauFantastika
chihuahua
Sertifikator
Настяяяяяяя
![[Краснодар] Однушка 36.4 м² в новостройке, бизнес-класс, white box, Парк Победы 3, DOGMA](https://cdnyc0.pepper.ru/attachments/photos/3332229/large/pepper-gif-1793097441763.gif?1793097448)
Я так понял тебе деньги падали на карту и ты их сразу выводил на другие счета? Банки этого очень не любят, к тому же это явно подозрительная активность.
Чтоб такого не было совершайте прозрачные операции ( оплата налогов штрафов за интернет ) немного оплаты картами через терминал и потихоньку смешивайте все с выводами,банк же должен получать от вас какую то выгоду. Никакому банку не нужен обнальщик который тупо переводит и вносит .Как бывший сотрудник скажу что ссылаясь на 115 они откидывают клиентов от которых не будут получать доход, либо держите какую то сумму на вкладе не трогая их
Банку пофиг на обидки , процедура стандартная и по закону, в вашем случае так вообще две бумажки, одна о ЗП вторая о счёте жены. Блок на 115 ФЗ прилетает автоматом когда нажимаешь неделе количество очков плохих в банке.
Юристы не помогут
Решать просто две бумаги зп и жена и вам все разблокируют
Из забавного работал главным админом у провайдера и там каждый думал что директор компании ворует их интернет, их смешного директор был ни в зуб ногой про интернет так как сам был чисто телефонщиком. Всегда удивлялся как он ворует у них интернет по телефону
Кто заказывал справку о ЗП электронно поделитесь опытом (на госуслугах нашли вроде, но там крутит "обновление информации" и ничего не приходит который день, на сайте налоговой не найду, вижу только доходы за предыдущие годы до 2024, а за 25 год там информации ещё нет.
В зарплатном банке закажи если требуется подтвердить доход за 2025 год. Там точно будут видны поступления з/п.
Кстати, немного в тему вопрос. Уже около года разные банки спамят с просьбой что-то там подтвердить через Госуслуги по требованиям этого ФЗ. Это о чём речь и надо ли подтверждать? Уже реально как спам/реклама выглядит.
Мне ни один банк ни разу на эту тему не спамил. Паспорт не менялся?
100% за серый перевод. Можно продать пылесос на Авито и принять перевод с карты, которую потом внесут в черный список за п2п крипты или финансирование кого не положено. Берите всегда наличкой и пополняйте себе через банкомат.
Вот я тоже с недавних пор в таких делаю только наличку предпочитаю. Будь то Авито, либо оплата на шиномонтажке. Хотя наличные уже лет 10 не использую, но такое время, что внезапно счёт, на который ты переведёшь по СБП, может оказаться в цепочке финансирования нехороших вещей. Так что ну его нафиг.
Не могут заблочить за переводы самому себе! А если это и произошло, странным образом, в чём проблема заказать выписку из банка об операциях по карте и предоставить информацию о зарплатных начислениях? Вообще Альфа банк должен был представить информацию о том, какая операция показалась им подозрительной и вы подтверждаете легальное происхождение средств.
Меня разок заблокировали когда кидал себе с банка на банк. Видимо скрипт безопасности, мелочь проходила, большая сумма(400к) не прошла, отключили счет от сбп, но после звонка в банк разблокировали.
Сумма небольшая, поэтому не думали о компенсации. Проблемы предоставить пояснение нет, просто с таким столкнулись впервые и требование отчёта по ЗП показалось странным в целом, если банк уполномочен следить за легальностью, то мог бы и иметь такой инструмент как межведомственный запрос в ту же ФНС или зарплатный банк и оперативно развеивать все свои подозрения, а не гонять людей за справками.
Да да, конечно. Если бы у вас было всё чисто, то прям у банка бы и узнали, какой пакет документов им нужен, а не прощупывали здесь почву, что будет им достаточно предоставить.
Чешет автор 100%. Когда зп начисляется по тк рф , идет от организации с начислением % пфр + взносами.
Тут либо он тратиться сверх зп х5 либо получает постоянные переводы и сразу их переводит либо снимает с банкомата
За переводы родственным душам зп и из-за этого 115 - просто гон. Я своей перевожу сверх зп. Бывало сразу получал и снимал, как банку скидывал дкп - сразу вопрос снимали
Ты же не бабка, которая 5 миллионов на безопасный счёт переводит, вот тебя и блокнули
Вот реально человека за переводы белой ЗП блочат, а бабки теряют бабки - некому следить. Не там фокус внимания. (
Тут недавно у юзера Озон и далее другие также заблокировали .
Он тоже клялся , что " ни че никому никогда".
А потом оказалось, что по СБП арбузы,помидоры " покупал"(это же не перевод
), ему какие полузнакомые по-просьбе переводили и ещё что-то.
ПРОСТО ТАК НИКТО НИКОМУ НЕ БЛОКИРУЕТ!!!
Ещё как блокирует и не только мне и не только альфа, как здесь выяснилось. Про озон ничего не понятно, но очень интересно, что в итоге? нельзя переводить на рынке оплату за овощи?))
проблемы нет. вот если б предоставил доки и неразблокировали, то вот проблема. я отпраалял доки онлайн в Тбанк, и разблочили. так что рано кипишишь. предоставь доки. если у тебя все легально, то зачем переживаешь? или у тебя не всё чисто?
Это слишком много или слишком часто переводил одно и то же?
И тут не важно Альфа банк либо другой, все банки соблюдают 115 ФЗ, по этому закону и отлетают лицензии банков, если ты подозрительный клиент им проще тебя скинуть от себя, поверь никаких обид банки не держат, особенно физ лицо им вообще до лампочки.
Подскажи, пожалуйста,что за выписку брал и где?
Так, а почему ты с зарплатной карты сразу жене не переводил?Зачем ты делал карту Альфа банка в роли переводчика?! Самому не странно?!
А так 115 ФЗ до 30 макс дней удержания, далее либо разблок либо перевод в другой банк средств на твое имя с удержанием %.
Там комиссия, ничего странного
Похожая ситуация была.Хотел снять наличные -подтвердите законность происхождения денег.Стал переводить,себе же в другой банк, больше 10тр не дают.И да,тоже альфа
А переводил ,наверное, тыщу рублей.
И еще рекомендую написать о ситуации на банки.ру и VC
Писать надо сразу в АП!))) Все их баяцца, как черт ладана!)))
У товарища балая похожая ситуация, помогла жалоба на портале ЦБ, а так заморозили карту и деньги 1-2 месяца
Если деньги действительно с ЗП карты и получены легально, то какие проблемы? Но хз как выглядит процедура, чтобы им доказать и они поверили.
Кстати, мне недавно тоже без моего ведома подключили платное оповещение об операциях, жуки. Написал в поддержку, вернули бабки.
А вывод денег жене не может стать причиной?
А что много переводил туда-сюда, больше ста за один перевод? Что-то там говорят на больше 100 как-то не так смотрят если перевести, но я точно не знаю
Да, но кто же пояснил нам что это выглядит "нелегально"
Действия банка неправомерны. Вы своими деньгами можете распоряжаться свободно. Компенсацию за блокировку денежных средств уже затребовали?
Их действия правомерны, к сожалению. По этому ФЗ могут заблокировать при желании девой пятки их менеджера среднего звена, условно.